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Los del IRPH, cabreados por la alternativa que les ofrece el Gobierno

¿Al fin tomará medidas el Gobierno?

¿Al fin tomará medidas el Gobierno?

Parece que la larga desaparición del IRPH dejará de ser eterna. Una desaparición que se remonta a abril de 2012 y que todo apunta a que se llevará a cabo definitivamente el próximo 1 de noviembre -muy apropiado darle matarile el día de los difuntos-, porque el Gobierno ya tiene un plan para sustituirlo.

Los que tengan puesto en el contrato de la hipoteca que si su IRPH desaparece tienen que empezar a usar otro índice de los que no desaparecen, por ejemplo el IRPH Entidades -que es el único IRPH que se salva de la quema-, pues les toca usar ése.

Si, en cambio, pone que el índice que sustituye al suyo es uno de los que sí desaparecen, pues les toca usar otra cosita. ¿Y qué cosita es? Empieza por la T (de timo), qué será… Qué será… Qué seráaaaaa…

Les corresponde pagar de intereses una media de lo que cobran los bancos p0r las hipotecas a más de tres años, o sea algo muy parecido al IRPH Entidades.

A esto habrá que sumarle un diferencial, que saldrá de calcular más o menos cuánto ha pagado cada uno por su hipoteca durante todos los años que ha estado vigente antes de que desapareciera su IRPH.

El resultado de todo esto, como no podía ser de otra manera, es que los afectados por la desaparición del IRPH Cajas, el IRPH Bancos y el IRPH CECA han cogido un cabreo sordo porque, contra lo que va pregonando por ahí el ministro de Economía, Luis caído de un Guindo, creen que les va a subir la hipoteca entre 200 y 400 pavos al año.

Con mucha envidia miran de reojo las cifras que está marcando el Euríbor, que cerró agosto en el 0,542%. De cachondeo comparado con el 3,438% al que cerró en julio el IRPH Entidades. Si pudieran, como quieren y piden, ligar su préstamo al Euríbor +1%, la hipoteca les bajaría 2.300 pavos al año.

No les gusta ningún IRPH. ¿Y a quién sí, que no sea la banca? Por eso quieren que desaparezca también el IRPH Entidades, al que acusan de ser injusto y de estar hecho a dedo con las cifras que a los bancos les conviene dar. Bueno, esto también es así en el Euríbor pero mientras esté bajo y nos ahorremos pasta con la hipoteca no se están quejando más que cuatro gatos más papistas que el Papa.

Comprendo que no quieran pagar más, pero que no sueñen mucho porque el Gobierno no quiere que paguen menos para no perjudicar a la banca. Ellos saben lo que firmaron y han estado pagando esos intereses guapamente y sin protestar. El Euríbor subirá y romperá muchas economías de nuevo, aunque sálvase quien pueda y mientras pueda…

Los intereses de las hipotecas en España, más bajos que en otros países

Con lo cafres que eran los vikingos y lo adelantados que están siempre estos suecos

Con lo cafres que eran los vikingos y lo adelantados que están siempre estos suecos

Los intereses que los bancos cobran por los nuevos préstamos hipotecarios han subido 0,61 puntos en septiembre. Traduzco: las hipotecas están todavía más caras.

Como si ya no estuvieran lo suficientemente por las nubes y no fuera cada vez más grande la brecha entre nuestros sueldos y los intereses que pagamos al banco… Aquí sólo se libran quienes gozan de diferenciales decentes y se pueden beneficiar de las bajadas del Euríbor.

Pero como tanto nos gusta compararnos con otros países europeos, qué manía oye… Pues aquí tenéis que los más desgraciaítos no somos los españoles. ¿Ah nooooo…? ¡Pos NO!

Los que pagan las hipotecas más caras son los húngaros, que deberían tener cara de pringaos por acarrear unos intereses del 11,5%. Haaalaaaa, si eso está cerca del techo que ponen los bancos españoles para justificar la cláusula suelo y no se lo cree nadieeee… Pues en Hungría les cuela.

Allí también han vivido una crisis de las hipotecas tan guapa como la de España, así que no hablemos muy alto, no vaya a ser que los banqueros lean esto y les dé por arrearnos cifras similares. Si son inteligentes no lo harán o entonces sí que reventará el mercado de una vez por todas. Digo yo que la vaca da más leche famélica que muerta, ¿no?

A bastante distancia de Hungría, el siguiente país para pegarse un tiro pagando hipoteca es Polonia, donde les endosan un interés del 6%. Y no puedo decir que tan contentos porque seguro que no lo están, lo que sí puedo decir es que ¡¡es polaco el que lo paga es, es, es!!

A la hora de pagar intereses en la hipoteca, por delante de España también van los rumanos (4,41%), holandeses (4,04%, si es que son los catalanes de Europa…) y una bonita lista donde están, de los que pagan más a los que pagan menos, Dinamarca, Bélgica, Reino Unido, Italia, Portugal, Irlanda y Francia.

Toda la tropa de la que tanto nos gusta hablar y con la que tanto nos gusta compararnos sobre todo para mal. En esta lista de la Federación Hipotecaria Europea sólo echo de menos a los griegos, que por estar mal, están tan mal que ni aparecen en este cálculo y no se los mete ni por pena, ni porque inventaran el yogur, las olimpiadas (ejem, ejem) y las columnas que hay por toda Europa.

Pero tengo que dar la de cal después de la de arena. Y es que hay países con los intereses más bajos que España, que aparece con un 2,90% (qué bajo se me hace, esto cómo lo habrán calculado…). Alemania goza de un 2,77% y Suecia de un 2,70%. Los de siempre, los que solemos ver más avanzaos y que nos miran de reojo mientras vienen a gastarse los cuartos en las vacaciones.

Las hipotecas multidivisa pueden anularse con una demanda judicial

Aún estás a tiempo de no perder más dinero

Aún estás a tiempo de no perder más dinero

¿Estás hasta el mongo de tu hipoteca multidivisa? ¿Con la crisis estás pagando más pasta de la que ponen en un restaurante italiano? ¿Crees que el banco te timó al contratarla? No eres el único, no estás solo y, según el bufete IURE Abogados, puedes pedir que te anulen la hipoteca.

Imagino que para decir esto, estos mendas se basan en su experiencia denunciando casos de hipotecas multidivisa que ahora se han puesto en la parra porque estos préstamos se ligan a la cotización de determinadas monedas y la crisis ha hecho que dicha cotización ponga sus hipotecas en la tercera nube a la derecha.

Dichos abogados cuentan que los juzgados están abiertos a considerar nulas estas hipotecas, ya que se trata de un producto muy complejo y del que escasamente fueron mal informados quienes la firmaron.

Dicen que hay dos tipos de personas que pueden denunciar: los que NO fueron informados de nada por escrito y firmaron como si tal cosa, hala, a la aventura… Y los que SÍ fueron informados.

Los primeros está claro que no sabían muy bien lo que contrataban y que prefirieron esta opción que durante unos años se veía tan ventajosa y se puso más de moda que el reality de Mario y Alaska.

Los segundos sí fueron informados, pero si consiguen que un perito estudie su contrato y diga que no está lo suficientemente clarito, que es más enrevesao que un jersey de ganchillo y más difícil de entender que la eterna juventud de la Preysler, pues tienen opciones de librarse de la puñetera hipoteca en moneditas de otros lares.

Otra buena noticia al respecto es que, como ahora los jueces pueden suspender una ejecución hipotecaria si creen que hay cláusulas abusivas o movidas chungas o poco claras, quienes no puedan pagar las cuotas de una hipoteca multidivisa y hayan entrado en ejecución hipotecaria, de momento no deben preocuparse por perder el piso porque los jueces están paralizando estos procesos de impago. ¿Hasta cuándo? Pues como mínimo hasta que se resuelva la demanda que haya puesto alguien con hipoteca multidivisa.

En resumen: si tienes una hipoteca en moneda extranjera, dejas de pagar y el banco ejecuta el préstamo, denuncia el caso porque tienes opciones de que te anulen dicha hipoteca y lo que es más importante: no te echarán de tu casa mientras no salga la sentencia sobre la anulación del crédito por falta de información sobre un producto tan feo y del que te contaron poco o nada.

Cómo pueden ser las hipotecas dentro de dos años

Por fin alguien coge el toro por los cuernos para que no nos pille el toro

Por fin alguien coge el toro por los cuernos para que no nos pille el ídem

Han pasado décadas sin tocarle a la Ley Hipotecaria ni un pelo y ahora parece que a la reforma que ha hecho el Gobierno este año le quedan dos años, los que la Unión Europea dará a sus países miembro para integrar en sus respectivas leyes la norma sobre hipotecas a la que el Parlamento Europeo acaba de dar el visto bueno.

Por iniciativa del eurodiputado español Antolín Sánchez Presedo, por fin se meten en faena, asegurando mayor protección para los que nos hipotecamos.

Se tendrán que explicar mejor los contratos antes de firmarse, dándote una hoja estándar con todas las condiciones de la hipoteca para que puedas comparar todos los préstamos en igualdad de condiciones y ver cuál te conviene más. ¡¡Ya era hora!!

El banco te tendrá que decir cuánto va a costarte la hipoteca, qué te supone firmar a interés variable o en moneda extranjera (hipotecas multidivisa). Vamos… Hablar clarito sobre los intereses y otros costes asociados que no solemos tener en cuenta pero que ahí están. Nada de aprovecharse de nuestra incultura financiera para hacernos trastadas.

Incluso tendremos 7 días antes de la firma para mirar bien el contrato y 7 días después para renunciar si no estamos de acuerdo, aunque ya esté firmado. Ah, y la tasación será independiente y no cosa de una empresa del banco. Jia, jia.

La ejecución hipotecaria, es decir, que cuando no pagas el banco corte por lo sano cancelando el préstamo y echándote de casa, será la última opción y no la primera. La dación en pago (cancelar la hipoteca a cambio sólo de la vivienda) podrá existir, diga lo que diga el Gobierno, si el banco y tú llegáis a un acuerdo.

Si al final ejecutan la hipoteca, el piso se tasará en el mayor valor posible, no en el más bajo para que el banco se lo quede por cuatro duros, luego lo venda por ocho y encima te pida la diferencia.

Además, se ataja el problema de raíz, evitando el sobreendeudamiento. No podemos deber a un banco más de lo que podremos pagarle a largo plazo, cosa que durante el boom inmobiliario y después no se ha tenido en cuenta ni en broma. Sólo se darán hipotecas al que pueda hacerles frente, aunque espero que esto no lo tomen los bancos como ahora, que no ven solvente ni a Carmen Thyssen.

Y, uffff… Otra cosa muy requete-interesante es que los bancos ya no podrán hacernos chantaje con la contratación de seguros o productos financieros (plan de pensiones, tarjetas, domiciliación de la vacuna del perro…) para darnos la hipoteca.

Ya sabes que ahora la condicionan a que te esclavices con algunos servicios -generalmente de empresas de su propiedad-, en ocasiones obligatorios y otras veces opcionales, pero imprescindibles para bajar el diferencial a algo más razonable.

Si te apetece amortizar hipoteca, podrás hacerlo sin que el banco te cobre ningún recargo, no como ahora que hay préstamos que te cobran una comisión por cancelarlo y/o por pagar anticipadamente. Y si te pasa al revés, que no pagas, no podrán cobrarte cantidades indecentes por ello. ¡Vivaaaa! ¡A ver cuándo se pone esto en marcha y prosperamos de una vez por todas, leñe!

Los pisos de bancos dan mejores hipotecas que la banca online

Aunque el cerdo se vista con flores, sigue siendo un cerdo

Aunque el cerdo se vista con flores, sigue siendo un cerdo

Espejito, espejito… ¿Quién da las mejores hipotecas? Los bancos para pisos de bancos. ¿¡¿¡Cóooomooooo?!?!

Lo que oyes, las mejores hipotecas ya no están en la banca online, como en los últimos años, ahora los préstamos menos malos son los que la banca da para deshacerse de sus propias viviendas.

Si antes era ventajoso contratar una hipoteca online porque ahorrabas pasta, ahora lo mejor es decirle al colega del banco que primero te enseñe el catálogo de sus monadas de ladrillo y después ya habláis de condiciones.

No es que te vaya a salir el piso a cero interés, pero por lo menos evitarás pagar unos intereses abusivos que claman al cielo y esclavizarte más que Kunta Kinte.

Tú fíjate, mientras que el Santander y Deustche Bank te dan Euríbor + 1,25%, y el Popular pone eso los dos primeros años y luego Euríbor + 1,75% para comprar una de sus casas, la banca online no te da nada mejor que Euríbor + 2,29% (ING Direct), 2,50% (Uno-e) o 2,64% (Ibanesto).

Los intereses de las online siguen siendo mejor que los de la banca presencial y la vinculación es más baja, aunque ya no sean las hipotecas más baratas. Antes estaban guay porque ellos ahorraban costes haciendo que tú te encargaras de parte del proceso y, ahí está el quid de la cuestión, eliminando al fulano que te explica las cosas y cargándose también la oficina.

Quién les iba a decir a los bancos online, esos que ponen hipotecas de más colores que la bandera del orgullo gay, que iba a ser la banca presencial la que les iba a hacer sombra.

A ver, es que nadie da duros a peseta y la banca online ha espabilado más que Forrest Gump. Si las entidades de toda la vida han puesto los intereses en la parra para que el Euríbor tan bajo que disfrutamos ahora no les haga perder un chavo, los otros no quieren quedarse atrás y por eso sus hipotecas se parecen ahora más a las de los bancos tradicionales que a las que estos mismos ofrecen para sus pisos y que ahora son, precisamente, su mayor competencia.

De todas formas, no nos llevemos a engaño. A la banca, sea online, presencial, el banco malo o perico el de los bancotes, no le interesa dar hipotecas. Ha habido muchos casos de impago, la gente pierde el curro con más facilidad que el pelo y, aunque en España lo último que se deja de pagar es el piso, con permiso de la cesta de la compra, la peña deja de cumplir y, como la banca va dos pasos por delante, sólo da pasta a gente solvente y para sus propios pisos.

Los bancos son muy interesados y, si ganan dinero con las hipotecas que dan para sus pisos, ¿qué les costaría dar las mismas condiciones para todos los inmuebles? ¡¡Está claro que no les da la gana!!

Sin suelo y con el dinero devuelto por el banco

Santa Rita, Rita, lo que se da se devuelve

Santa Rita, Rita, lo que se da se devuelve

Como si a Caja Castilla-La Mancha le fueran bien las cosas, ahora va un juez de Cuenca y dice en una sentencia que la cláusula suelo de 27 préstamos hipotecarios es nula, así que tiene que dejar de aplicarse inmediatamente en esas hipotecas.

Y lo que es más interesante todavía: tendrá que devolver el dinero cobrado de más a los hipotecados desde que el Euríbor se puso más bajo que su mínimo a pagar, que es lo que se llama suelo. También devolverá los intereses generados durante todo ese tiempo, así que la gente que tenga esas 27 hipotecas saldrá ganando pasta.

Tras estudiar la demanda puesta por la asociación de consumidores Adicae, el juez piensa que esta caja manchega redactó ella sola el contrato de la hipoteca, puso la cláusula porque quiso y el hipotecado estuvo chitón y punto en boca, lo que generó una desigualdad tremenda.

Un caso parecido se ha dado en Unicaja, que tendrá que devolver 225.000 pavos a 28 hipotecas con cláusula suelo. También ha sido obra de Adicae, que además ha conseguido que se devuelva el dierno a los de Cajamar e Ipar Kutxa.

Es una gran noticia para los que pierden de vista esta cláusula y recuperan el dinero, pero no es la única que se ha producido después de que el Tribunal Supremo se cargara el suelo de Cajamar, BBVA y Novagalicia Banco el pasado 9 de mayo.

El BBVA ha quitado el suelo de sus hipotecas más a regañadientes que otra cosa. Sin embargo, Novagalicia Banco no sólo ha quitado el suelo sino que, voluntariamente, acaba de devolver a sus clientes 39 millones € de los intereses cobrados de más; 19 millones son de lo pillado ilegalmente con el suelo y los otros 20 kilos son para reducirles capital pendiente de pago.

Pero ahí no acaba lo flipante: además de los 39 millonacos, Novagalicia Banco les va a dar un 4% de intereses en compensación por todo el tiempo que ha pasado desde que les empezó a cobrar de más por la cláusula suelo.

Aquí es donde se ve la buena voluntad de un banco, que por supuesto ya no tiene ni un solo préstamo, nuevo o antiguo, con cláusula suelo.

Y es que en esto, como en todo, se ve las ganas que tiene una entidad de hacer las cosas bien, de ajustarse a una sentencia, de parecer que lo hace bien pero lo sigue haciendo mal o de encima presumir de que siempre se hizo mal, pero se informó a la gente… Es el caso del Sabadell y el Popular, que llevan siglos con el suelo pero no lo va a quitar ni aunque se lo pida el Papa en persona.

¿Me puedo cambiar de casa pidiendo otra hipoteca?

Atado al que ya no es el piso de tus sueños sino de tus pesadillas

Atado al que ya no es el piso de tus sueños sino de tus pesadillas

Quieres cambiar de piso porque la familia ha aumentado, te ha dejado la churri o te molaría cambiar de aires. ¿Es posible?

Si todavía tienes hipoteca por pagar, te puedes mirar una hipoteca puente, que no puenting, porque no se trata de saltar al vacío sin saber si podrás llegar a fin de mes o te tocará pedir en la puerta de tu nueva casa.

La hipoteca puente consiste en que el banco te da para comprarte tu nueva casa y cuando vendas la actual saldas cuentas. Lo malo es que ahora hay pocas opciones decentes y, al haber pocas hipotecas, el que viene de frente no tiene con qué pagarte.

Los intereses se han disparado con más fervor que las hormonas de un adolescente en una fiesta de pijamas y a los bancos les cuesta más soltar un duro que a Rajoy dar explicaciones por algo.

Lo más seguro es que la nueva hipoteca no tenga, ni de lejos, las condiciones de la de ahora, por muy mala que te parezca. Seguro que Euríbor + 2,5% y firmar un seguro de hogar perpetuo y otro de vida durante 10 años te molesta más que la suegra.

Si no quieres andar pagando una burrada por el piso, no es momento de comprar con una hipoteca. Quizá por eso en junio sólo hubo 14.000 compraventas, las mismas que en junio de 1995. ¡¡Hace 18 años!! Además de volver a niveles normales, vamos para atrás como el cangrejo.

Y por eso ahora sólo compran los que tienen el dinero en la mano, que haberlos haylos, como las meigas, y los que se enamoran de un piso del banco, porque ésa es la única opción buena ahora mismo.

Antes de preguntar al banco por las hipotecas, pregúntale por los pisos que tiene en venta. Su cara cambiará como de la noche a la mañana y las condiciones mejorarán como por arte de magia. Euríbor + 1% o 1,5% será posible. La esclavitud bajará y cambiarte de piso podrá ser una realidad.

Pagarás intereses, claro que sí, pero evitarás que sean más indecentes que el cruce de patas de Sharon Stone en Instinto Básico. Fíjate que ahora pagamos de hipoteca lo mismo que en 2008 y eso que el Euríbor ha cerrado agosto en el 0,542% y en hace 5 años llegó a estar por encima del 5%. Es por los diferenciales, así que imagina cómo se te pondrá la cuota en unos años si compras ahora.

Por eso de poco sirve que el precio de la vivienda haya bajado de media en España más de un 30%. Si hay pocos préstamos y la mayoría son una bazofia, de nada vale mantener el trabajo o que no te haya bajado el sueldo. Qué pena tener que conformarse con el aprobado raspao, pero ya sabes que en el país de los ciegos, el tuerto is the king.

El Euríbor ha tocado fondo, cerrando agosto en el 0,542%

El Euríbor echa el ancla en las cuotas baratas

El Euríbor echa el ancla en las cuotas baratas

La economía ha tocado fondo, nuestra economía doméstica también. Pero estas no son las dos únicas malas noticias que arrastramos antes y después de las vacaciones… Parece que, de momento, el Euríbor también ha tocado fondo.

Este indicador, del que dependen la mayoría de las hipotecas a tipo variable en España, ha cerrado agosto en el 0,542%, lo que abarata las hipotecas entre 10 y 20 euros al mes, o lo que es igual: 220 y 440 euros al año, dependiendo de las condiciones que cada cual tenga firmadas con su banco.

Es una cifra magnífica, estupenda, ¡¡fantástica!! Pero no es nueva. Llevamos meses viendo cómo el Euríbor merodea por encima del 0,50% igual que los gorrillas pululan por los aparcamientos. Parece que se han terminado esas megabajadas de la cuota de la hipoteca, que hacían que cuando te tocaba revisión te ahorraras mil pavos al año.

Es una noticia buena y mala al mismo tiempo. Es mala porque ya no te vas a dar esos alegrones y esos pedazo de ahorros de un mes para otro… Y es buena porque si no te ahorras tanta pasta es porque el Euríbor está parecido al de hace un año y lo bueno es que así se mantiene.

Entre el Euríbor de 2012 y el de 2013 cada vez hay menos diferencia y, si las cosas no cambian, parece que se va a quedar estancado en el entorno del 0,50% durante un buen tiempo.

Todo depende de qué pase con las elecciones generales que se van a celebrar este mes en Alemania -mandan hasta en las hipotecas-. Si sale un Gobierno fuerte y que dé confianza, el Banco Central Europeo (BCE) se plantea bajar los tipos de interés del 0,50% actual al 0,25%, una cifra nunca vista que sí podría seguir influyendo al Euríbor para que volviera a abaratar nuestras hipotecas. ¡Yujuuu!

Quizá por todo esto aún no ha reventado la sociedad en gritos. Mientras las hipotecas sigan respirando este balón de oxígeno que mes a mes les lanza el Euríbor, podremos intentar salir adelante, a pesar de los que están en el paro, los que no tienen subidas de sueldo y los que ven cómo se lo bajan, en mitad de un país con subidas de precios y de impuestos.

Si baja, guay. Si no baja, pos guay también, porque es mejor quedarte como estás que ver subir la hipoteca. Para eso ya tendremos tiempo dentro de unos años, flipando especialmente en colores los que han firmado ahora un préstamo con un diferencial por encima del 2%.

El Euríbor de julio refrescará las próximas hipotecas que se revisen

¡Qué fresquito!

¡Qué fresquito!

¿Te toca revisión de la hipoteca con el Euríbor de julio? Pues estás de enhorabuena, majete. Aunque aún no hay cifra oficial que os pueda dar antes de dejar el blog en stand by por vacaciones hasta septiembre, sí que os adelanto que todo apunta a que el Euríbor va a cerrar sí o sí en julio por debajo de como lo hizo hace un año (1,061%), así que las hipotecas que se revisen con él van a bajar.

Cuánto ahorre la peña con revisión anual que use este Euríbor dependerá de cuánto dinero tenga prestado, cuál sea el diferencial, durante cuánto tiempo tenga que devolver la pasta… Pero, vamos, que guapamente te puedes ahorrar unos 400-500 pavos al año, lo que vienen siendo unos 30-40 euros al mes, que fijo te vienen de perlas.

También van a dejar dinerete debajo del colchón quienes tengan revisión semestral con esta cifra porque el Euríbor en enero también cerró por encima (0,575%) de lo que se prevé que cierre este mes, que será en torno al 0,524%. Este ahorro será de unos dos euros al mes, o sea unos 24 pavetes al año, que también saben más ricos que si Arguiñano los hubiera guisado con perejil, ya sabes, con fundamento.

El Euríbor se está pasando todo el año bailando el reguetón: sube-sube-baja-baja-baja-sube-sube-baja, poniendo a bancos e hipotecados más calientes que un brasero.

La banca tiene caliente la cabeza de tanto pensar cómo seguir sacando la pasta a la gente con las hipotecas, ahora que el Euríbor está bajo y seguirá así durante bastantes meses más, quizá algún que otro año. La gente tiene caliente el cuerpito, porque se pone muy contenta de saber que ahorra dinero con la hipoteca, ahora que todo está tan chungo que no queda otra que ir de vacaciones con la familia.

Ya lo sé, lo sé… No todos ahorran con el préstamo ni se ponen contentos. Los que aún sufren la cláusula suelo, que limita el mínimo que pagan de hipoteca, aunque el Euríbor esté por debajo, no están ahorrando un chavo y si están calientes será del calor que hace y del cabreo que tienen porque aún llevan el suelo a cuestas.

Como decía, el Euríbor seguirá bajito durante los próximos meses. Los tipos de interés están en el 0,5% y se cree que el Banco Central Europeo (BCE) los va a dejar así un tiempito más, incluso que puede bajarlos al 0,25%, lo que haría que el Euríbor bajara aún más y lo que explica por qué está más o menos al mismo nivel que los tipos de interés.

Hala, buen verano y cuidado con la caló. ¡Hasta septiembre!

¿Sin casa? Reokupa la tuya o métete en un edificio del banco

Un par de retoques y quedará como nuevo

Un par de retoques y quedará como nuevo

A la Plataforma de Afectados por la Hipoteca (PAH) se le han hinchado los güitos de esperar a que el Gobierno haga algo real y efectivo contra el problemón de los desahucios que hay en España.

Con ganas de demostrar que la obra social no es patrimonio exclusivo de las cajas de ahorros, que en paz descansen, han sacado un manual de 25 páginas donde se dan ideas para que la gente que pierde su casa por no pagar la hipoteca al banco recupere un techo sobre los hombros.

Dejando los miramientos a un lado, te proponen que okupes de manera individual tu antigua vivienda, la que el banco te ha quitado, o que okupes de manera colectiva un bloque entero de pisos de los que tiene cualquier entidad, incluido el banco malo llamado Sareb.

Esto se llama desobediencia civil, más conocido como pasarse la ley por el arco del triunfo y hacer lo que te da la gana en beneficio de tus intereses, que es básicamente lo que hacen la banca en general, muchos políticos y empresas.

Pero, ojo, que estos muchachos, aunque saben que hacen cosas ilegales, te animan a hacerlo de manera organizada y siguiendo un protocolo, no asín como te salga del pichiqui. Se apuntan el tanto de que ya han okupado 12 edificios enteros para realojar a familias que se habían quedado sin kelo.

Es curioso, antes estaban en una casa propiedad del banco y ahora también, pero sin pagar un chavo. Dicen que como están cansados de pedir un alquiler social que no llega, pues se lanzan a hacer esto para forzarlo y solucionar el problema, todo en uno.

Como el PP se ha pasado por el forro la Iniciativa Legislativa Popular, ya sabes, las 50.000 firmas que la PAH presentó para que se votaran un montón de medidas contra los desahucios en el Congreso y a favor de la dación en pago (cancelar la hipoteca dando al banco únicamente la vivienda), los colegads de Ada Colau atacan de nuevo.

Sabiendo que les habían propuesto para el Premio Príncipe de Asturias y tras recibir el de Ciudadano Europeo 2013, con el consecuente cabreo de los imPopulares, los de la PAH se han afanado en seguir con su propósito: impedir que las familias que no pagan la hipoteca se queden en la calle.

Y, bueno, te gusten o no sus medios, te caigan bien o te caigan mal, no podemos discutir que están consiguiendo más resultados que las tímidas medidas medidas que el Gobierno ha sugerido seguir a los bancos. ¿Sí o no?